Як працює PRAAMS Personal
Оцінка
Цей фактор оцінює відносну вартість активу, тобто чи є він недооціненим або переоціненим порівняно з аналогами. Для акцій використовуються класичні мультиплікатори для компаній і банків, а також кілька наборів глобальних і локальних аналогів з того ж сектору та галузі. Для облігацій він порівнює їх з аналогами зі схожими загальними профілями ризику в тій самій валюті.Аналітика / Огляд ринку
Підсумовує потенціал зростання або падіння ціни активу, використовуючи цінові орієнтири, надані ринковими аналітиками, які займаються цими акціями. Для облігацій цей показник називається "Ринковий погляд". Він порівнює спред облігації зі "справедливим" спредом, який передбачається для облігацій зі схожими загальними профілями ризику в тій самій валюті.F.A.Q.
PRAAMS Personal - це зручний інструмент від А до Я для індивідуальних інвесторів, який консолідує фактичну інформацію про кожен актив і представляє її просто і зрозуміло. PRAAMS - це ІТ-компанія. Ми не надаємо індивідуальних, індивідуалізованих або загальних інвестиційних чи фінансових консультацій, рекомендацій щодо емісії, управління грошима або активами, брокерських/дилерських послуг або послуг з присвоєння кредитних рейтингів нашим клієнтам згідно з будь-якими нормативними актами чи законами. Ні PRAAMS, ні її дочірні компанії не є зареєстрованими або уповноваженими, кваліфікованими або відповідними інвестиційними чи фінансовими консультантами або планувальниками, менеджерами з управління грошима або активами, брокерами/дилерами з цінних паперів, кредитно-рейтинговими агентствами або будь-якими іншими фінансовими установами.
PRAAMS Ratio - це потужний показник співвідношення ризику та дохідності. Він показує, скільки доходу пропонує актив на одиницю ризику. Він приймає одне з 7 значень: 1 - найнижчий показник, тобто цей актив має високий загальний ризик і низький загальний потенціал дохідності, і 7 - найвищий показник, тобто загальний потенціал дохідності є високим, а загальний ризик - низьким. Він не призначений для того, щоб вказати вам, чи варто купувати, тримати або продавати актив, і не повинен розглядатися як такий. Це пов'язано з тим, що показники загального ризику та загального потенціалу дохідності мають загальний характер, поєднуючи в собі всі критичні фактори ризику та дохідності. Вони можуть не підходити для вас, і, звичайно, PRAAMS Ratio не враховує вашу особисту толерантність до ризику, фінансові цілі та обмеження, а також стиль інвестування. PRAAMS Ratio можна розглядати як покращену версію коефіцієнта Шарпа. Коефіцієнт Шарпа - це співвідношення між дохідністю активу та його ризиком, що вимірюється стандартним відхиленням. PRAAMS Ratio перевершує коефіцієнт Шарпа:
- Коефіцієнт Шарпа орієнтований на ретроспективу, тоді як PRAAMS Ratio - на перспективу, оскільки він використовує набагато більше даних, щоб забезпечити хорошу прогнозованість;
- Коефіцієнт Шарпа враховує лише ринковий ризик (стандартне відхилення), в той час як PRAAMS Ratio охоплює всі ключові ризики, включаючи ринковий, кредитний та інші ризики, оскільки всі вони можуть впливати на ціну інструменту;
- Коефіцієнт Шарпа не є стандартизованим, він варіюється від мінус до плюс нескінченності, і його може бути складно використовувати для порівняння між активами або портфелями. PRAAMS Ratio є стандартизованим і варіюється від 1 до 7 для кожного класу активів, і його легко порівнювати окремі активи та портфелі;
- PRAAMS Ratio розроблений з урахуванням довгострокового інвестування. Він найкраще працює для інвестиційних горизонтів від одного до п'яти років, що підтверджено численними бек-тестами.
Ми використовуємо інформацію з загальнодоступних джерел, які мають загальний характер і відомі більшості інвесторів, і які ми вважаємо надійними. Це біржі, державні установи та публічні сховища даних. PRAAMS використовує кілька шарів даних: кожен наступний шар підтверджує і збагачує попередні шари для підвищення надійності. PRAAMS надає інформацію лише про ті активи, щодо яких є достатньо критично важливих даних. Таким чином, активи, що не торгуються, або ті, про які погано розкрита інформація, не охоплюються.Наразі ми охоплюємо понад 50 000 акцій та понад 60 000 облігацій, що торгуються на біржах по всьому світу. Незабаром ми плануємо додати більше акцій та облігацій, а також ETF та інші класи активів.
Якщо ви не відчуваєте себе впевнено в інвестуванні, PRAAMS - це чудовий старт. Відкрийте сторінку будь-якого активу, і вам знадобиться кілька секунд, щоб зрозуміти найважливіші речі. У верхній частині сторінки є одне число від 1 до 7 - це PRAAMS Ratio. Оцінка 1 означає, що актив має низький потенціал прибутковості і дуже високі ризики. Оцінка 7 означає, що цей інструмент має високий потенціал прибутковості та низькі ризики. Оцінка 4 знаходиться десь посередині між цими двома показниками і демонструє поведінку нарівні з ринком. Іншими словами, в довгостроковій перспективі, чим вищий бал, тим вищий потенціал дохідності та нижчі ризики. Однак, фактична прибутковість не може бути гарантована жодним чином; будь ласка, зверніться до наших Умов та положень. Далі знаходиться PRAAMS Personal - коло, забарвлене в червоний і зелений кольори. Прибутковість позначена зеленим кольором праворуч, а ризики - червоним ліворуч. Кожен сектор оцінюється за стандартною шкалою від 1 до 7. Низькі бали, такі як 1 і 2, означають низький потенціал прибутковості або незначний ризик порівняно з аналогами. Низькі оцінки мають менший розмір і забарвлюються в блідий колір. Вищі бали більші за розміром і забарвлені в яскраво-зелений або червоний колір. Наприклад, великий яскраво-червоний сектор означає, що цей тип ризику є високим. Загалом, якщо зелених секторів більше, ніж червоних, інструмент має більший потенціал дохідності, ніж ризиків. Якщо червоних секторів більше, ніж зелених, то ризики перевищують дохідність.
Якщо ви досвідчений інвестор або професіонал, тепер ви можете проаналізувати будь-яку акцію або облігацію за лічені секунди і скористатися більш розширеними функціями. Окрім PRAAMS Ratio та кола PRAAMS Personal, ви знайдете детальну інформацію про кожен фактор ризику та дохідності. Ми цінуємо ваш час і намагалися зробити її максимально стислою. Ви також можете за лічені секунди порівняти два інструменти або один інструмент з групою аналогів за регіоном, країною, сектором та галуззю. Нарешті, ви можете миттєво генерувати торгові ідеї на основі географії, сектору та індивідуальних факторів. Якщо ви зацікавлені в B2B інтеграції PRAAMS Personal, будь ласка, відвідайте наш B2B веб-сайт або зв'яжіться з нами за адресою [email protected]
Інформація, що надається PRAAMS, не враховує і не призначена для того, щоб врахувати всі ваші особисті інвестиційні цілі, уподобання, обмеження, фінансову та податкову ситуацію та інші фактори. Інформація не призначена для використання і не є персональною або індивідуальною рекомендацією чи порадою. Крім того, ми не збираємо цю інформацію від вас. Тому ми не надаємо і не можемо надавати рекомендації, які підійдуть саме вам. Остаточне інвестиційне рішення належить вам; ми можемо допомогти з фактичним аналізом ризиків і прибутковості.
Порівняння двох класів активів завжди було значною проблемою в інвестиційній індустрії. Ми її вирішили. Ви можете використовувати коефіцієнт PRAAMS Ratio для порівняння акцій та облігацій, і навіть ETF, що складаються з акцій та облігацій.
Ви можете завантажити PDF-звіти по кожному активу вартістю понад 100 тис. доларів США, охопленому PRAAMS Personal. Ви можете прочитати його пізніше в більш зручний спосіб або поділитися ним з друзями та колегами. Будь ласка, пам'ятайте, що інформація в PRAAMS Personal оновлюється щодня, і звіт може швидко застаріти.
Ви можете використовувати вкладку 'Explore', щоб переглянути інструменти та миттєво дослідити їх. Виберіть відповідні параметри, наприклад, країну, сектор, оцінку, дивіденди або ризик дефолту, і натисніть кнопку 'Explore'. Система поверне результати, які відповідають вашим критеріям пошуку. Ви можете впорядкувати їх за будь-яким параметром. Потім ви можете порівняти інструменти, щоб знайти найкращий для вас варіант. PRAAMS не пропонує жодних брокерських послуг або послуг з управління активами, а також не є авторизованим фінансовим консультантом. Ми не можемо і не рекомендуємо вам купувати, тримати або продавати будь-які цінні папери. Для більш детальної інформації, будь ласка, зверніться до наших Умов надання послуг.
PRAAMS Personal використовує інтелектуальну систему пошуку. Ви можете шукати за назвою компанії, тикером інструменту або ISIN. Якщо ви не пам'ятаєте назву або тикер, почніть вводити, і система надасть кілька варіантів. Крім того, ми розробили систему для автоматичного виправлення дрібних помилок. Іноді ви можете знайти кілька інструментів, пов'язаних з однією компанією, наприклад, AAPL і AAPL.NE і AAPL.BA. Це акції Apple, що котируються на різних біржах. Оскільки різні лістинги можуть мати різну ліквідність та інші фактори ризику, ми розглядаємо їх як окремі інструменти. Поради від PRAAMS:
- Ми наполегливо рекомендуємо перевірити, де котирується інструмент, який вас цікавить. Суфікс після тикера, наприклад, '. NS' або '.PA', вказує на біржу, на якій торгується цей інструмент, в даному випадку NSE і Paris Euronext. Найкраще перевіряти поєднання ISIN інструменту та суфікса біржі.
- Ми використовуємо наступну формулу для створення тикера облігації: тикер капіталу емітента + купон + дата погашення. Наприклад, для облігації Apple Inc. з купоном 2% і погашенням 11 квітня 2035 року, тикер буде 'AAPL 2% 11-Apr-35'.