So funktioniert PRAAMS Personal
Bewertung
Dieser Faktor bewertet den relativen Wert eines Vermögenswerts, d. h., ob er im Vergleich zu seinen Konkurrenten unter- oder überbewertet ist. Für Aktien werden klassische Multiplikatoren für Unternehmen und Banken sowie mehrere globale und lokale Vergleichsunternehmen aus demselben Sektor und derselben Branche herangezogen. Bei Anleihen wird ein Benchmarking mit Gleichaltrigen mit ähnlichem Gesamtrisikoprofil in derselben Währung durchgeführt.Analysten-/Marktmeinung
Er fasst das Aufwärts- oder Abwärtspotenzial eines Vermögenswerts anhand von Kurszielen zusammen, die von den Marktanalysten, die diesen Titel beobachten, angegeben werden. Bei Anleihen wird dies als Marktmeinung bezeichnet. Er vergleicht den Spread der Anleihe mit einem "fairen" Spread, der von Anleihen mit ähnlichem Gesamtrisikoprofil in derselben Währung impliziert wird.Wachstum
Dieser Faktor beschreibt die Dynamik der Kernkennzahlen des Unternehmens und die Qualität der Erträge. Bei Unternehmen sind dies der Gewinn pro Aktie, der Umsatz, das EBITDA und der Cashflow. Für Banken sind dies der Gewinn je Aktie, die Kernerträge sowie die Erträge vor und nach Rückstellungen.Verkaufsschwierigkeiten
Dieser Faktor misst die Liquidität des Instruments, d. h. wie einfach es ist, eine Position in dieser Aktie oder Anleihe auf dem Markt zu verkaufen. Das Liquiditätsrisiko ist gering, wenn ein Anleger eine auffällige Position schnell und ohne Bewegung des Marktpreises verkaufen kann.F.A.Q.
PRAAMS Personal ist ein praktisches A-Z-Tool für Privatanleger, das sachliche Informationen zu jedem Vermögenswert zusammenfasst und einfach und übersichtlich darstellt. PRAAMS ist ein IT-Unternehmen. Wir erbringen für unsere Kunden keine individuelle oder maßgeschneiderte oder allgemeine Anlage- oder Finanzberatung oder geben Empfehlungen, Geld- oder Vermögensverwaltung, Makler-/Händlerdienste oder Bonitätsbewertungen jeglicher Art im Rahmen von Vorschriften oder Gesetzen ab. Weder PRAAMS noch ihre Tochtergesellschaften sind eingetragene oder zugelassene oder qualifizierte oder zugelassene Anlage- oder Finanzberater oder -planer, Geld- oder Vermögensverwalter, Wertpapiermakler/-händler, Kreditrating-Agenturen oder sonstige Finanzinstitute.
PRAAMS Ratio ist ein leistungsstarkes Risiko-Rendite-Verhältnis. Es zeigt, wie viel Rendite ein Vermögenswert pro Risikoeinheit bietet. Es nimmt einen von 7 Werten an: 1 ist die niedrigste Bewertung, d.h., dieser Vermögenswert hat ein hohes Gesamtrisiko und ein niedriges Gesamtrenditepotenzial, und 7 ist die höchste Bewertung, d.h., das Gesamtrenditepotenzial ist hoch, während das Gesamtrisiko niedrig ist.Es wurde nicht entwickelt, um anzuzeigen, ob Sie einen Vermögenswert kaufen, halten oder verkaufen sollen, und sollte auch nicht als solches betrachtet werden. Dies liegt daran, dass die Gesamtrisiko- und Gesamtrenditepotenziale allgemeiner Natur sind und alle kritischen Risiko- und Renditefaktoren kombinieren. Diese mögen nicht für Sie geeignet sein und natürlich berücksichtigt das PRAAMS Ratio nicht Ihre persönliche Risikotoleranz, finanzielle Ziele und Einschränkungen sowie Ihren Anlagestil.Man könnte das PRAAMS Ratio als eine verbesserte Version des Sharpe-Verhältnisses betrachten. Das Sharpe-Verhältnis ist eine Beziehung zwischen der Leistung eines Vermögenswerts und seinem durch die Standardabweichung gemessenen Risiko. PRAAMS Ratio übertrifft das Sharpe-Verhältnis:
- Das Sharpe-Verhältnis ist rückblickend, während das PRAAMS Ratio vorausschauend ist, da es viel mehr Daten verwendet, um eine gute Prognosekraft zu bieten;
- Das Sharpe-Verhältnis berücksichtigt nur das Marktrisiko (Standardabweichung), während das PRAAMS Ratio alle Schlüsselrisiken abdeckt, einschließlich Markt-, Kredit- und anderen Risiken, da all diese den Preis des Instruments beeinflussen können;
- Das Sharpe-Verhältnis ist nicht standardisiert und reicht von minus bis plus unendlich, und es kann schwierig sein, es für Vergleiche über Vermögenswerte oder Portfolios hinweg zu verwenden. Das PRAAMS Ratio ist standardisiert, variiert von 1 bis 7 für jede Vermögensklasse und ermöglicht einen einfachen Vergleich einzelner Vermögenswerte und Portfolios;
- Das PRAAMS Ratio ist für langfristige Investitionen konzipiert. Es funktioniert am besten für Anlagehorizonte von einem bis fünf Jahren, wie durch zahlreiche Rücktests bestätigt.
Wir verwenden Informationen aus öffentlich zugänglichen Quellen, die allgemeiner Natur und den meisten Anlegern bekannt sind und die wir für zuverlässig halten. Dazu gehören Börsen, Regierungsbehörden und öffentliche Datensammlungen. PRAAMS verwendet mehrere Datenebenen: Jede nachfolgende Ebene validiert und bereichert die vorherigen Ebenen, um die Zuverlässigkeit zu erhöhen. PRAAMS liefert nur Informationen über Vermögenswerte, für die ausreichend kritische Daten verfügbar sind. Inaktiv gehandelte Vermögenswerte oder solche mit unzureichender Offenlegung werden also nicht erfasst.Derzeit decken wir weltweit über 50.000 gehandelte Aktien und über 60.000 Anleihen ab. Wir planen, in Kürze weitere Aktien und Anleihen sowie ETFs und andere Anlageklassen hinzuzufügen.
Wenn Sie sich nicht sicher fühlen, wie man investiert, ist PRAAMS ein guter Anfang. Öffnen Sie die Seite eines beliebigen Vermögenswerts, und es wird einige Sekunden dauern, bis Sie das Wichtigste verstanden haben. Oben auf der Seite befindet sich eine Zahl von 1 bis 7, die PRAAMS Ratio. Ein Wert von 1 bedeutet, dass der Vermögenswert ein geringes Renditepotenzial und sehr hohe Risiken aufweist. Ein Wert von 7 bedeutet, dass dieses Instrument ein hohes Ertragspotenzial und geringe Risiken aufweist. Ein Wert von 4 liegt irgendwo dazwischen und entwickelt sich zusammen mit dem Markt. Mit anderen Worten: Je höher die Punktzahl, desto höher das Renditepotenzial und desto geringer die Risiken. Die tatsächliche Rendite kann jedoch in keiner Weise garantiert werden; bitte beachten Sie unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Als Nächstes folgt PRAAMS Personal, ein Kreis in den Farben Rot und Grün. Die Renditen sind auf der rechten Seite grün und die Risiken sind auf der linken Seite rot. Jeder Sektor wird auf einer Standardskala von 1 bis 7 bewertet. Niedrigere Werte wie 1 und 2 bedeuten, dass das Renditepotenzial gering oder das Risiko im Vergleich zu anderen Unternehmen vernachlässigbar ist. Niedrigere Werte sind kleiner und werden blass eingefärbt. Höhere Punktzahlen sind größer und werden in leuchtendem Grün oder Rot dargestellt. Ein großer hellroter Sektor bedeutet zum Beispiel, dass diese Art von Risiko hoch ist. Wenn es mehr grüne als rote Sektoren gibt, hat das Instrument insgesamt mehr Renditepotenzial als Risiken. Ist das Bild mehr rot als grün, übersteigen die Risiken die Erträge.
Wenn Sie ein erfahrener Anleger oder ein Profi sind, können Sie jetzt jede Aktie oder Anleihe in Sekundenschnelle analysieren und von den fortgeschrittenen Funktionen profitieren. Neben der PRAAMS Ratio und dem PRAAMS Personal-Kreis finden Sie ausführliche Informationen zu jedem Risiko- und Ertragsfaktor. Wir wissen Ihre Zeit zu schätzen und haben versucht, die Informationen so übersichtlich wie möglich zu gestalten. Sie können auch in Sekundenschnelle Peer-Vergleiche anstellen und zwei Instrumente oder ein Instrument mit einer Peer-Gruppe auf der Grundlage von Region, Land, Sektor und Branche vergleichen. Schließlich können Sie sofort Handelsideen auf der Grundlage von geografischen, sektoralen und individuellen Faktoren generieren. Wenn Sie an der B2B-Integration von PRAAMS Personal interessiert sind, besuchen Sie bitte unsere B2B-Website oder kontaktieren Sie uns unter [email protected]
Die von PRAAMS zur Verfügung gestellten Informationen berücksichtigen nicht alle Ihre persönlichen Anlageziele, Präferenzen, Einschränkungen, Ihre finanzielle und steuerliche Situation und andere Faktoren und sind auch nicht dafür gedacht und konzipiert worden. Die Informationen sind nicht dazu bestimmt, verwendet zu werden und stellen keine personalisierte oder maßgeschneiderte Empfehlung oder Beratung dar. Außerdem erheben wir diese Informationen nicht von Ihnen. Daher können und wollen wir Ihnen keine Empfehlungen geben, die für Sie geeignet sind. Die endgültige Anlageentscheidung liegt bei Ihnen; wir können Sie bei der sachlichen Analyse von Risiken und Renditen unterstützen.
Der Vergleich von zwei Anlageklassen war schon immer ein großes Problem in der Investmentbranche. Wir haben es gelöst. Mit der PRAAMS Ratio können Sie Aktien und Anleihen und sogar ETFs, die aus Aktien und Anleihen bestehen, vergleichen.
Sie können PDF-Berichte über alle über 100.000 von PRAAMS Personal abgedeckten Vermögenswerte herunterladen. Sie können die Berichte später bequem lesen oder sie an Freunde und Kollegen weitergeben. Bitte denken Sie daran, dass die Informationen in PRAAMS Personal täglich aktualisiert werden und der Bericht schnell veraltet sein kann.
Sie können die Registerkarte Explore verwenden, um Instrumente zu prüfen und sofort zu recherchieren. Wählen Sie die relevanten Parameter aus, z. B. Land, Sektor, Bewertung, Dividenden oder Ausfallrisiko, und klicken Sie auf die Schaltfläche Explore. Das System liefert Ihnen die Ergebnisse, die Ihren Suchkriterien entsprechen. Sie können diese dann nach einem beliebigen Parameter ordnen. Anschließend können Sie die Instrumente vergleichen, um das für Sie am besten geeignete zu finden. PRAAMS bietet keine Makler- oder Vermögensverwaltungsdienste an und ist auch kein zugelassener Finanzberater. Wir können und wollen Ihnen nicht empfehlen, irgendwelche Wertpapiere zu kaufen, zu halten oder zu verkaufen. Weitere Einzelheiten entnehmen Sie bitte unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
PRAAMS Personal verwendet ein intelligentes Suchsystem. Sie können nach dem Namen des Unternehmens, dem Ticker des Instruments oder der ISIN suchen. Wenn Sie sich nicht an den Namen oder den Ticker erinnern, geben Sie einfach den Namen ein, und das System wird Ihnen mehrere Vorschläge machen. Außerdem haben wir das System so konzipiert, dass es kleinere Tippfehler automatisch korrigiert. Manchmal finden Sie mehrere Instrumente, die zu einem Unternehmen gehören, z. B. AAPL und AAPL.NE und AAPL.BA. Dabei handelt es sich um Apple-Aktien, die an verschiedenen Börsen notiert sind. Da die verschiedenen Notierungen unterschiedliche Liquidität und andere Risikofaktoren aufweisen können, behandeln wir sie alle als separate Instrumente. Tipps von PRAAMS:
- Wir empfehlen dringend, sich zu vergewissern, wo das Instrument, an dem Sie interessiert sind, notiert ist. Das Suffix nach dem Ticker, z. B. '. NS' oder '.PA', gibt die Börse an, an der das Instrument gehandelt wird, in diesem Fall NSE und Paris Euronext. Die beste Prüfung kombiniert die ISIN des Instruments und das Börsensuffix.
- Wir verwenden die folgende Konvention, um einen Anleihe-Ticker zu erstellen: Aktien-Ticker des Emittenten + Kupon + Fälligkeitsdatum. Für die Anleihe von Apple Inc. mit einem Kupon von 2 %, die am 11. April 2035 fällig wird, lautet der Ticker beispielsweise 'AAPL 2% 11-Apr-35'.