Как работает PRAAMS Personal
Оценка
Этот фактор оценивает относительную стоимость актива, т.е. является ли он недооцененным или переоцененным по сравнению с компаниями-аналогами. Для акций используются классические мультипликаторы для компаний и банков, а также несколько наборов глобальных и локальных компаний аналогов из того же сектора и отрасли. Для облигаций - сравнение с аналогами с похожим общим профилем риска в той же валюте.Взгляд аналитиков / рынка
Обобщает потенциал роста или падения цены актива, используя ценовые ориентиры, предоставленные аналитиками, покрывающими данную акцию. Для облигаций фактор называется 'Взгляд рынка'. Он сравнивает спред облигации со 'справедливым' спредом, т.е. спредом облигаций с аналогичным общим профилем риска в той же валюте.F.A.Q.
PRAAMS Personal - это удобный универсальный инструмент для индивидуальных инвесторов, который объединяет фактическую информацию о каждом активе и представляет ее в простом и удобном для понимания виде.PRAAMS - это IT-компания. Мы не предоставляем индивидуальные, кастомизированные или общие инвестиционные или финансовые консультации или рекомендации, не занимаемся управлением деньгами или активами, не оказываем брокерские/дилерские услуги и не являемся кредитным рейтинговом агентством в любом виде в соответствии с какими-либо нормативными актами или законами. Ни PRAAMS, ни ее дочерние компании не являются зарегистрированными, уполномоченными, квалифицированными, или имеющими право на оказание услуг инвестиционного или финансового консультанта или специалиста по планированию, управляющего деньгами или активами, брокера/дилера по ценным бумагам, кредитного рейтингового агентства или любого другого финансового учреждения.
PRAAMS Ratio - это удобный коэффициент соотношения риска и доходности. Он показывает, сколько доходности предлагает актив на единицу риска. Он может принимать одно из 7 значений: 1 - самый низкий показатель, то есть данный актив имеет высокий общий риск и низкий общий потенциал доходности, и 7 - самый высокий показатель, то есть общий потенциал доходности крайне высокий при очень низком общем риске. Он не предназначен для того, чтобы определять, следует ли вам покупать, держать или продавать тот или иной актив, и не должен рассматриваться в таком качестве. Это связано с тем, что оценки общего риска и общего потенциала доходности носят общий характер и объединяют все важнейшие факторы риска и доходности. Они могут не подходить лично вам, и, конечно же, PRAAMS Ratio не учитывает вашу личную толерантность к риску, финансовые цели и ограничения, а также стиль инвестирования. PRAAMS Ratio можно рассматривать как улучшенную версию коэффициента Шарпа. Коэффициент Шарпа - это соотношение между динамикой цены актива и его риском, измеряемым стандартным отклонением. PRAAMS Ratio лучше коэффициент Шарпа потому что:
- Коэффициент Шарпа ориентирован на прошлое, а PRAAMS Ratio - на будущее, поскольку он использует гораздо больше данных, имеющих хорошую предсказательную силу;
- Коэффициент Шарпа учитывает только рыночный риск (стандартное отклонение), в то время как PRAAMS Ratio охватывает все ключевые риски, включая рыночный, кредитный и другие риски, поскольку все они могут повлиять на цену инструмента;
- Коэффициент Шарпа не стандартизирован, варьируется от минус до плюс бесконечности, и его сложно использовать для сравнения активов или портфелей. PRAAMS Ratio стандартизирован, варьируется от 1 до 7 для каждого класса активов, и его легко использовать для сравнения отдельных активов и портфелей;
- PRAAMS Ratio разработан для долгосрочного инвестирования. Он лучше всего подходит для горизонтов инвестирования от одного до пяти лет, что подтверждается многочисленными тестами.
Мы используем информацию из общедоступных источников, которые носят общий характер, известны большинству инвесторов и которые мы считаем надежными. К ним относятся биржи, государственные агентства и публичные хранилища данных. PRAAMS использует несколько слоев данных: каждый последующий слой валидирует и обогащает предыдущие слои для повышения надежности данных. PRAAMS предоставляет информацию только по тем активам, по которым имеется достаточное количество критически важных данных. Поэтому неактивно торгуемые активы или активы с низким уровнем раскрытия информации не анализируюттся.В настоящее время мы покрываем более 50,000 торгуемых акций и более 60,000 облигаций по всему миру. В ближайшее время мы планируем добавить больше акций и облигаций, а также ETF и другие классы активов.
Если вы не чувствуете себя уверенно в инвестировании, PRAAMS - отличное начало. Откройте страницу любого актива, и вам понадобится несколько секунд, чтобы понять самое главное о нем. В верхней части страницы вы увидите одно число, от 1 до 7, - это PRAAMS Ratio. Значение 1 означает, что у актива низкий потенциал доходности и очень высокие риски. Оценка 7 означает, что у этого инструмента высокий потенциал доходности и низкие риски. Оценка 4 означает, что актив находится где-то посередине и двигается вместе с рынком. Другими словами, в долгосрочной перспективе, чем выше балл, тем выше потенциал доходности и ниже риски. Однако фактическая доходность не может быть гарантирована ни при каких обстоятельствах; пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.Далее вы увидите PRAAMS Personal - круг, окрашенный в красный и зеленый цвета. Справа - доходности в зеленом цвете, слева - риски в красном цвете. Каждый сектор оценивается по стандартной шкале от 1 до 7. Более низкие баллы, например 1 и 2, означают, что потенциал доходности невелик или риск ничтожно мал по сравнению с аналогами. Более низкие показатели меньше по размеру и окрашены в бледные цвета. Более высокие баллы больше по размеру и окрашены в яркий зеленый или красный цвет. Например, большой ярко-красный сектор означает высокий уровень риска. В целом, если зеленых секторов больше, чем красных, потенциал доходности инструмента выше, чем его риски. Если же красных секторов больше, чем зеленых, то риски превышают доходность.
Если вы опытный инвестор или профессионал фондового рынка, теперь вы можете за считанные секунды проанализировать любую акцию или облигацию, а также воспользоваться более продвинутыми функциями. Помимо PRAAMS Ratio и круга PRAAMS Personal, вы найдете подробную информацию по каждому фактору риска и доходности. Мы ценим ваше время и постарались сделать ее максимально краткой. Вы также можете в считанные секунды провести сравнение с аналогами, сравнивая два инструмента или один инструмент с группой аналогов по региону, стране, сектору и отрасли. Наконец, вы можете мгновенно генерировать торговые идеи на основе географии, сектора и индивидуальных факторов. Если вы заинтересованы в B2B-интеграции PRAAMS Personal, пожалуйста, посетите наш B2B-сайт или свяжитесь с нами по адресу [email protected].
Информация, предоставляемая PRAAMS, не учитывает и не была предназначена для учета всех личных инвестиционных целей, предпочтений, ограничений, финансовой и налоговой ситуации и других факторов. Информация не предназначена для использования и не является кастомизированной или индивидуальной рекомендацией или инвестиционным советом. Более того, мы не собираем эту информацию. Поэтому мы не даем и не можем давать рекомендации, которые подойдут именно вам. Окончательное решение об инвестициях принимаете вы; мы можем помочь с фактическим анализом рисков и доходности.
Сравнение разных классов активов всегда было серьезной проблемой в инвестиционной индустрии. Мы решили ее. Вы можете использовать PRAAMS Ratio для сравнения акций и облигаций, и даже ETF, состоящих из акций и облигаций.
Вы можете скачать PDF-отчеты по каждому из более чем 100 тысяч активов, анализируемых PRAAMS Personal. Вы можете прочитать их позже в более удобной форме или поделиться ими с друзьями и коллегами. Пожалуйста, помните, что информация в PRAAMS Personal обновляется ежедневно, и отчет может быстро устареть.
Вы можете использовать вкладку Explore для поиска и моментального анализа инструментов. Выберите соответствующие параметры, например, страну, сектор, оценку, дивиденды или риск дефолта, и нажмите кнопку Explore. Система выдаст результаты, соответствующие критериям вашего поиска. Вы можете упорядочить их по любому параметру. Затем вы можете сравнить инструменты, чтобы найти наиболее подходящий для вас. PRAAMS не предлагает брокерских услуг или услуг по управлению активами, а также не является зарегистрированным финансовым консультантом. Мы не можем и не даем рекомендации покупать, держать или продавать какие-либо ценные бумаги. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с Условиями предоставления услуг.
PRAAMS Personal использует интеллектуальную систему поиска. Вы можете искать по названию компании, тикеру инструмента или ISIN. Если вы не помните название или тикер, начните набирать текст, и система предложит несколько вариантов. Кроме того, мы разработали систему для автоматического исправления мелких опечаток. Иногда вы можете найти несколько инструментов, относящихся к одной компании, например AAPL и AAPL.NE и AAPL.BA. Это акции Apple, котирующиеся на разных биржах. Поскольку разные листинги могут иметь разную ликвидность и другие факторы риска, мы рассматриваем их как отдельные инструменты. Советы от PRAAMS:
- Мы настоятельно рекомендуем перепроверить, где котируется интересующий вас инструмент. Суффикс после тикера, например, '. NS' или '.PA', указывает на биржу, где торгуется данный инструмент, в данном случае NSE и Paris Euronext. Лучший способ проверки -- это учточнить ISIN инструмента и суффикс биржи.
- Мы используем следующий подход для получения тикеров облигаций: тикер акции эмитента + купон + дата погашения. Например, у облигации Apple Inc. с купоном 2% и датой погашения 11 апреля 2035 года тикер будет 'AAPL 2% 11-Apr-35'.