Jak działa PRAAMS Personal
Wycena
Ten czynnik ocenia względną wartość aktywów, tj. czy są one niedowartościowane lub przewartościowane w porównaniu do swoich odpowiedników. W przypadku akcji wykorzystuje klasyczne mnożniki dla spółek i banków oraz kilka zestawów globalnych i lokalnych spółek porównywalnych z tego samego sektora i branży. W przypadku obligacji porównuje je z odpowiednikami o podobnym ogólnym profilu ryzyka w tej samej walucie.Opinia analityka / rynku
Podsumowuje potencjał wzrostu lub spadku ceny aktywów przy użyciu docelowych cen dostarczonych przez analityków rynkowych zajmujących się tymi akcjami. W przypadku obligacji nazywa się to widokiem rynkowym. Porównuje spread obligacji z "uczciwym" spreadem implikowanym przez obligacje o podobnym ogólnym profilu ryzyka w tej samej walucie.F.A.Q.
PRAAMS Personal to poręczne narzędzie A-Z dla inwestorów indywidualnych, które konsoliduje faktyczne informacje o każdym aktywie i prezentuje je w prosty i łatwy sposób. PRAAMS jest firmą informatyczną. Nie świadczymy indywidualnych lub niestandardowych lub ogólnych porad inwestycyjnych lub finansowych ani nie wydajemy rekomendacji, zarządzania pieniędzmi lub aktywami, pośrednictwa/dilerstwa ani usług ratingowych jakiegokolwiek rodzaju na rzecz naszych klientów na mocy jakichkolwiek przepisów lub prawa. Ani PRAAMS, ani jej spółki zależne nie są zarejestrowanymi lub autoryzowanymi lub wykwalifikowanymi lub kwalifikującymi się doradcami inwestycyjnymi lub finansowymi lub planistami, zarządzającymi pieniędzmi lub aktywami, maklerami/dealerami papierów wartościowych, agencjami ratingowymi ani żadnymi innymi instytucjami finansowymi.
PRAAMS Ratio to potężny wskaźnik ryzyka do zwrotu. Pokazuje, ile zwrotu oferuje aktywo na jednostkę ryzyka. Przyjmuje jedną z 7 wartości: 1 to najniższy wynik, czyli aktywo ma wysokie ogólne ryzyko i niski potencjał zwrotu, a 7 to najwyższy wynik, czyli ogólny potencjał zwrotu jest wysoki, a ogólne ryzyko niskie.Nie został zaprojektowany, aby wskazywać, czy powinieneś kupić, trzymać, czy sprzedać aktywo i nie powinien być tak rozpatrywany. Wynika to z faktu, że ogólne oceny ryzyka i potencjału zwrotu są ogólne, łącząc wszystkie kluczowe czynniki ryzyka i zwrotu. Mogą one nie być odpowiednie dla Ciebie, a oczywiście PRAAMS Ratio nie uwzględnia twojej osobistej tolerancji na ryzyko, celów finansowych, ograniczeń oraz stylu inwestowania.Można myśleć o PRAAMS Ratio jako o ulepszonej wersji współczynnika Sharpe'a. Współczynnik Sharpe'a to relacja między wynikami aktywa a jego ryzykiem mierzonym odchyleniem standardowym. PRAAMS Ratio przewyższa współczynnik Sharpe'a:
- Współczynnik Sharpe'a jest retrospektywny, podczas gdy PRAAMS Ratio jest prospektywne, ponieważ używa znacznie więcej danych, oferując dobre moce prognozowania;
- Współczynnik Sharpe'a uwzględnia tylko ryzyko rynkowe (odchylenie standardowe), podczas gdy PRAAMS Ratio obejmuje wszystkie kluczowe ryzyka, w tym ryzyko rynkowe, kredytowe i inne, ponieważ wszystkie te mogą wpłynąć na cenę instrumentu;
- Współczynnik Sharpe'a nie jest ustandaryzowany, waha się od minus nieskończoności do plus nieskończoności i może być trudny do użycia do porównań między aktywami lub portfelami. PRAAMS Ratio jest ustandaryzowane, waha się od 1 do 7 dla każdej klasy aktywów i łatwo jest porównywać poszczególne aktywa i portfele;
- PRAAMS Ratio jest zaprojektowane z myślą o długoterminowych inwestycjach. Najlepiej sprawdza się w horyzontach inwestycyjnych od jednego do pięciu lat, co potwierdzają liczne testy zwrotne.
Korzystamy z informacji z publicznie dostępnych źródeł, które są ogólne i powszechnie znane większości inwestorów oraz które uważamy za wiarygodne. Obejmują one giełdy, agencje rządowe i publiczne repozytoria danych. PRAAMS wykorzystuje kilka warstw danych: każda kolejna warstwa weryfikuje i wzbogaca poprzednie warstwy, aby zwiększyć wiarygodność.PRAAMS dostarcza informacje tylko o aktywach, gdzie dostępne są wystarczające, kluczowe dane. Dlatego aktywa, które są rzadko handlowane lub mają słabą przejrzystość, nie są objęte.Obecnie obejmujemy ponad 50,000 handlowanych akcji i ponad 60,000 obligacji na całym świecie. Planujemy wkrótce dodać więcej akcji i obligacji, a także ETFy i inne klasy aktywów.
Jeśli nie czujesz się pewnie w inwestowaniu, PRAAMS jest świetnym początkiem. Otwórz stronę dowolnego aktywa, a w ciągu kilku sekund zrozumiesz najważniejsze rzeczy.Na górze strony znajduje się jedna liczba, od 1 do 7, która jest PRAAMS Ratio. Wynik 1 oznacza, że aktywo ma słaby potencjał zwrotu i bardzo wysokie ryzyko. Wynik 7 oznacza, że instrument ma wysoki potencjał zwrotu i niskie ryzyko. Wynik 4 jest gdzieś pośrodku i działa wraz z rynkiem. Innymi słowy, w dłuższej perspektywie, im wyższy wynik, tym wyższy potencjał zwrotu i niższe ryzyko. Jednak rzeczywiste zwroty nie mogą być w żaden sposób gwarantowane; prosimy o zapoznanie się z naszymi Warunkami.Następnie jest PRAAMS Personal, koło pokolorowane na czerwono i zielono. Zwroty są po prawej stronie na zielono, a ryzyka po lewej na czerwono. Każdy sektor jest na standardowej skali od 1 do 7. Niższe wyniki, takie jak 1 i 2, oznaczają niewielki potencjał zwrotu lub znikome ryzyko w porównaniu z innymi. Niższe wyniki są mniejsze i pokolorowane na blado. Wyższe wyniki są większe i pokolorowane na żywy zielony lub czerwony. Na przykład duży jaskrawoczerwony sektor oznacza, że to ryzyko jest wysokie.Ogólnie rzecz biorąc, jeśli sektorów zielonych jest więcej niż czerwonych, instrument ma większy potencjał zwrotu niż ryzyko. Jeśli obraz jest bardziej czerwony niż zielony, ryzyka przewyższają zwroty.
Jeśli jesteś doświadczonym inwestorem lub profesjonalistą, możesz teraz analizować dowolną akcję lub obligację w kilka sekund i korzystać z bardziej zaawansowanych funkcji. Oprócz PRAAMS Ratio i koła PRAAMS Personal znajdziesz szczegółowe informacje na temat każdego czynnika ryzyka i zwrotu. Cenimy Twój czas i staraliśmy się uczynić to jak najbardziej zwięźle.Możesz również w kilka sekund porównać dwa instrumenty lub jeden instrument z grupą rówieśniczą na podstawie regionu, kraju, sektora i branży.Na koniec, możesz natychmiast generować pomysły na transakcje na podstawie geografii, sektora i indywidualnych czynników.Jeśli jesteś zainteresowany integracją B2B PRAAMS Personal, odwiedź naszą stronę B2B lub skontaktuj się z nami pod adresem [email protected].
Informacje dostarczane przez PRAAMS nie uwzględniają i nie mają na celu uwzględnienia wszystkich osobistych celów inwestycyjnych, preferencji, ograniczeń, sytuacji finansowej i podatkowej oraz innych czynników. Informacje te nie są przeznaczone do wykorzystania i nie stanowią spersonalizowanej lub dostosowanej rekomendacji lub porady. Ponadto nie zbieramy tych informacji od użytkownika. W związku z tym nie udzielamy i nie możemy udzielać rekomendacji, które będą odpowiednie dla użytkownika. Ostateczna decyzja inwestycyjna należy do użytkownika; możemy pomóc w rzeczowej analizie ryzyka i zwrotów.
Porównywanie dwóch klas aktywów zawsze stanowiło istotny problem w branży inwestycyjnej. Rozwiązaliśmy go. Możesz użyć PRAAMS Ratio do porównania akcji i obligacji, a nawet funduszy ETF składających się z akcji i obligacji.
Możesz pobrać raporty PDF dotyczące ponad 100 tysięcy aktywów objętych PRAAMS Personal. Możesz je przeczytać później w wygodniejszy sposób lub udostępnić znajomym i współpracownikom. Należy pamiętać, że informacje w PRAAMS Personal są aktualizowane codziennie, a raport może szybko stać się nieaktualny.
Możesz użyć karty Explore, aby wyświetlić instrumenty i natychmiast je zbadać. Wybierz odpowiednie parametry, na przykład kraj, sektor, wycenę, dywidendy lub domyślne ryzyko, a następnie kliknij przycisk Explore. System zwróci wyniki spełniające kryteria wyszukiwania. Następnie można je uporządkować według dowolnego parametru. Następnie możesz porównać instrumenty, aby znaleźć najlepszy dla siebie. PRAAMS nie oferuje żadnych usług maklerskich ani zarządzania aktywami, ani nie jest autoryzowanym doradcą finansowym. Nie możemy i nie zalecamy kupna, posiadania lub sprzedaży jakichkolwiek papierów wartościowych. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszymi Warunkami świadczenia usług.
PRAAMS Personal wykorzystuje inteligentny system wyszukiwania. Możesz wyszukiwać według nazwy spółki, tickera instrumentu lub ISIN. Jeśli nie pamiętasz nazwy lub tickera, zacznij wpisywać, a system przedstawi kilka sugestii. Zaprojektowaliśmy również system tak, aby automatycznie korygował drobne literówki. Czasami można znaleźć kilka instrumentów związanych z jedną spółką, np. AAPL i AAPL.NE i AAPL.BA. Są to akcje Apple notowane na różnych giełdach. Ponieważ różne notowania mogą mieć różną płynność i inne czynniki ryzyka, traktujemy je wszystkie jako oddzielne instrumenty. Wskazówki od PRAAMS:
- Zdecydowanie zalecamy dwukrotne sprawdzenie, gdzie notowany jest instrument, którym jesteś zainteresowany. Sufiks po tickerze, np. '. NS' lub '.PA', wskazuje giełdę, na której ten instrument jest notowany, w tym przypadku NSE i Paris Euronext. Najlepsze sprawdzenie łączy ISIN instrumentu i sufiks giełdy.
- Używamy następującej konwencji, aby utworzyć ticker obligacji: ticker akcji emitenta + kupon + data zapadalności. Na przykład dla obligacji Apple Inc. z kuponem 2% z terminem zapadalności 11 kwietnia 2035 r., ticker będzie brzmiał 'AAPL 2% 11-Apr-35'.