Cómo funciona PRAAMS Personal
Valoración
Este factor evalúa el valor relativo de un activo, es decir, si está infravalorado o sobrevalorado en comparación con sus homólogos. Para las acciones, utiliza múltiplos clásicos para empresas y bancos y varios conjuntos de pares globales y locales del mismo sector e industria. En el caso de los bonos, los compara con sus homólogos con perfiles de riesgo global similares en la misma divisa.Analista / Opinión del mercado
Resume el potencial alcista o bajista del precio de un activo utilizando los objetivos de precio proporcionados por los analistas de mercado que cubren este valor. En el caso de los bonos, se denomina visión de mercado. Compara el diferencial del bono con un diferencial "justo" implícito en los bonos con perfiles de riesgo global similares en la misma divisa.Crecimiento
Este factor describe la dinámica de las principales métricas de la empresa y la calidad de los beneficios. En el caso de las empresas, se trata del BPA, los ingresos, el EBITDA y el flujo de caja. En el caso de los bancos, son el BPA, los ingresos básicos y los beneficios antes y después de provisiones.F.A.Q.
PRAAMS Personal es una práctica herramienta de la A a la Z para inversores particulares que consolida información objetiva sobre cada activo y la presenta de forma sencilla y fácil. PRAAMS es una empresa de TI. No proporcionamos asesoramiento financiero o de inversión individual, personalizado o general, ni emitimos recomendaciones, ni gestionamos dinero o activos, ni corretajes/intermediarios, ni servicios de calificación crediticia de ningún tipo a nuestros clientes en virtud de ninguna normativa o ley. Ni PRAAMS ni sus filiales son asesores o planificadores financieros o de inversión registrados o autorizados o cualificados o elegibles, gestores monetarios o de activos, corredores/agentes de valores, agencias de calificación crediticia o cualquier otra institución financiera.
El PRAAMS Ratio es un potente ratio de rentabilidad-riesgo. Muestra cuánta rentabilidad ofrece un activo por unidad de riesgo. Toma uno de 7 valores: 1 es la puntuación más baja, es decir, este activo tiene un riesgo global alto y un potencial de rentabilidad global bajo, y 7 es la puntuación más alta, es decir, el potencial de rentabilidad global es alto mientras que el riesgo global es bajo. No se ha diseñado para indicar si debe comprar, mantener o vender un activo y no debe considerarse como tal. Esto se debe a que las puntuaciones de riesgo global y de potencial de rentabilidad global son de carácter general y combinan todos los factores críticos de riesgo y rentabilidad. Pueden no ser adecuados para usted y, por supuesto, el PRAAMS Ratio no tiene en cuenta su tolerancia personal al riesgo, sus objetivos y limitaciones financieras y su estilo de inversión. Se puede pensar en el PRAAMS Ratio como una versión mejorada del Ratio de Sharpe. El ratio de Sharpe es una relación entre el rendimiento de un activo y su riesgo medido por la desviación típica. El PRAAMS Ratio supera al Ratio de Sharpe:
- El ratio de Sharpe es retrospectivo, mientras que el PRAAMS Ratio es prospectivo, ya que utiliza muchos más datos para ofrecer un buen poder de previsión;
- El Ratio de Sharpe sólo tiene en cuenta el riesgo de mercado (desviación típica), mientras que el PRAAMS Ratio abarca todos los riesgos clave, incluidos los de mercado, crédito y otros, ya que todos ellos pueden afectar a la cotización del instrumento;
- El ratio de Sharpe no está normalizado, ya que oscila entre menos y más infinito, y puede resultar difícil utilizarlo para comparar activos o carteras. El PRAAMS Ratio está estandarizado, variando de 1 a 7, para cada clase de activo, y es fácil de comparar activos individuales y carteras;
- El PRAAMS Ratio se ha diseñado pensando en la inversión a largo plazo. Funciona mejor para horizontes de inversión de uno a cinco años, como confirman sus numerosas pruebas retrospectivas.
Utilizamos información de fuentes públicas, de carácter general y comúnmente conocidas por la mayoría de los inversores, que consideramos fiables. Entre ellas se incluyen bolsas, organismos gubernamentales y repositorios públicos de datos. PRAAMS utiliza varias capas de datos: cada capa subsiguiente valida y enriquece las capas anteriores para aumentar la fiabilidad. PRAAMS sólo proporciona información sobre los activos de los que se dispone de suficientes datos críticos. Por lo tanto, no se cubren los activos no negociados o aquellos con escasa divulgación.Actualmente, cubrimos más de 50.000 acciones negociadas y más de 60.000 bonos de todo el mundo. Tenemos previsto añadir en breve más acciones y bonos, así como ETF y otras clases de activos.
Si no se siente seguro invirtiendo, PRAAMS es un buen comienzo. Abra la página de cualquier activo y tardará varios segundos en comprender lo más importante. Hay un número, del 1 al 7, en la parte superior de la página, que es el PRAAMS Ratio. Una puntuación de 1 significa que el activo tiene un escaso potencial de rentabilidad y riesgos muy elevados. Una puntuación de 7 significa que este instrumento tiene un potencial de rentabilidad alto y riesgos bajos. Una puntuación de 4 se sitúa en un punto intermedio y se comporta como el mercado. En otras palabras, a largo plazo, cuanto mayor sea la puntuación, mayor será el potencial de rentabilidad y menores los riesgos. Sin embargo, la rentabilidad real no puede garantizarse en modo alguno; consulte nuestras Condiciones Generales. A continuación, PRAAMS Personal, un círculo coloreado en rojo y verde. Los rendimientos aparecen en verde a la derecha y los riesgos en rojo a la izquierda. Cada sector está en una escala estándar del 1 al 7. Las puntuaciones más bajas, como 1 y 2, significan que hay poco potencial de rentabilidad o un riesgo insignificante, en comparación con sus homólogos. Las puntuaciones más bajas son más pequeñas y aparecen en color pálido. Las puntuaciones más altas son más grandes y están coloreadas en verde o rojo vivo. Por ejemplo, un sector grande de color rojo vivo significa que este tipo de riesgo es alto. En general, si hay más sectores verdes que rojos, el instrumento tiene más potencial de rentabilidad que riesgos. Si el panorama es más rojo que verde, los riesgos superan a los rendimientos.
Si es usted un inversor experimentado o un profesional, ahora puede analizar cualquier acción o bono en cuestión de segundos y disfrutar de las funciones más avanzadas. Además del PRAAMS Ratio y del círculo PRAAMS Personal, encontrará información detallada sobre cada factor de riesgo y rentabilidad. Valoramos su tiempo e intentamos que sea lo más concisa posible. También puede realizar comparaciones entre pares en cuestión de segundos, comparando dos instrumentos o un instrumento con un grupo de pares en función de la región, el país, el sector y la industria. Por último, puede generar al instante ideas de negociación basadas en factores geográficos, sectoriales e individuales. Si está interesado en la integración B2B de PRAAMS Personal, visite nuestro sitio web B2B o póngase en contacto con nosotros en [email protected].
La información facilitada por PRAAMS no tiene en cuenta ni ha sido concebida para tener en cuenta todos sus objetivos personales de inversión, preferencias, limitaciones, situación financiera y fiscal y otros factores. La información no está destinada a ser utilizada ni constituye una recomendación o asesoramiento personalizado o a medida. Además, no recabamos esta información de usted. Por lo tanto, no proporcionamos ni podemos proporcionar recomendaciones que se adapten a usted. La decisión final sobre la inversión le corresponde a usted; nosotros podemos ayudarle con un análisis objetivo de los riesgos y rendimientos.
Comparar dos clases de activos siempre ha sido un problema importante en el sector de la inversión. Nosotros lo hemos resuelto. Puede utilizar el PRAAMS Ratio para comparar acciones y bonos, e incluso ETFs compuestos por acciones y bonos.
Puede descargar informes en PDF sobre cada uno de los más de 100K activos cubiertos por PRAAMS Personal. Puede leerlos más tarde de forma más cómoda, o puede compartirlos con amigos y colegas. Recuerde que la información de PRAAMS Personal se actualiza a diario, por lo que el informe puede quedar obsoleto rápidamente.
Puede utilizar la pestaña Explore para seleccionar instrumentos e investigarlos al instante. Seleccione los parámetros pertinentes, por ejemplo, país, sector, valoración, dividendos o riesgo de impago, y pulse el botón Explore. El sistema le devolverá los resultados que coincidan con sus criterios de búsqueda. A continuación, puede ordenarlos utilizando cualquier parámetro. A continuación, puede comparar instrumentos para encontrar el que mejor se adapte a sus necesidades. PRAAMS no ofrece servicios de corretaje ni de gestión de activos, ni es un asesor financiero autorizado. No podemos recomendarle ni le recomendamos que compre, mantenga o venda ningún valor. Para más información, consulte nuestras Condiciones del servicio.
PRAAMS Personal utiliza un sistema de búsqueda inteligente. Puede buscar por nombre de empresa, ticker del instrumento o ISIN. Si no recuerda el nombre o el ticker, empiece a escribir y el sistema le ofrecerá varias sugerencias. Además, hemos diseñado el sistema para que corrija automáticamente los pequeños errores tipográficos. A veces, puede encontrar varios instrumentos relacionados con una misma empresa, por ejemplo AAPL y AAPL.NE y AAPL.BA. Se trata de acciones de Apple que cotizan en diferentes bolsas. Dado que las distintas cotizaciones pueden tener distinta liquidez y otros factores de riesgo, las tratamos como instrumentos independientes. Consejos de PRAAMS:
- Le recomendamos encarecidamente que compruebe dónde cotiza el instrumento que le interesa. El sufijo que aparece después del ticker, por ejemplo '. NS' o '.PA', indica la bolsa en la que se negocia este instrumento, NSE y Paris Euronext en este caso. La mejor comprobación combina el ISIN del instrumento y el sufijo de la bolsa.
- Utilizamos la siguiente convención para producir el ticker de un bono: ticker de la acción del emisor + cupón + fecha de vencimiento. Por ejemplo, para el bono de Apple Inc. con un cupón del 2% y vencimiento el 11 de abril de 2035, el ticker será 'AAPL 2% 11-Apr-35'.